เปรียบเทียบ FBS vs XM โบรกมือใหม่ใครเหนือกว่า?
ทั้งคู่ก่อตั้งปี 2009 ทั้งคู่เน้นมือใหม่ แต่จุดเด่นคนละแบบ FBS โดดเด่น Bonus + Cashback + True Wallet XM โดดเด่น Education + Webinar ภาษาไทย + ฐานคนไทย รีวิวจากการทดสอบจริง 14+ แหล่งข้อมูล Trustpilot และ broker official
สารบัญ
อ่าน 13 นาที
- 01ภาพรวมใครชนะอะไรTL;DR 30 วินาที
- 02คะแนน 6 หมวดScore Breakdown
- 03ตารางเปรียบเทียบQuick Facts
- 04เจาะลึกต้นทุนการเทรดTrading Costs
- 05Bonus + Educationโปรโมชั่นและการเรียนรู้
- 06ฝาก-ถอนสำหรับคนไทยDeposit / Withdrawal
- 07ใบอนุญาตเปรียบเทียบRegulation
- 08ใครชนะเพื่ออะไรUse Cases
- 09ข้อดีข้อเสียPros / Cons
- 10คำถามที่พบบ่อยFAQ
- 11Final Verdictสรุป + คำแนะนำ
- 12คู่เปรียบเทียบอื่นRelated Pairs
- 13เกี่ยวกับผู้เขียนAbout the Author
- 14แหล่งข้อมูลและ DisclosureSources
ภาพรวม ใครชนะอะไร
ไม่มีเวลาอ่านทั้งบทความ? นี่คือข้อสรุปที่คุณต้องรู้
คะแนนแต่ละหมวด เปรียบเทียบ
6 หมวด ตาม Methodology ของเรา weight ต่อหมวดและคำอธิบายเหตุผล
Weight 25%
Weight 20%
Weight 15%
Weight 15%
Weight 15%
Weight 10%
8.9 / 10
Overall Winner
8.7 / 10
Strong Runner-up
ตาราง เปรียบเทียบ ครบทุกข้อมูล
ข้อมูลพื้นฐานที่ต้องรู้ก่อนเปิดบัญชี cross-validate กับ BrokerChooser, ForexBrokers และเอกสาร regulator
| เกณฑ์ | FBS |
XM |
|---|---|---|
| ก่อตั้ง | 2009 Belize / Cyprus | 2009 Cyprus / Belize |
| ใบอนุญาต Tier-1 | CySEC + ASIC + FSC Belize + FSCA | CySEC + ASIC+ FSC Belize + FSCA + DFSA |
| ฝากขั้นต่ำ | $5(Standard) $1 (Cent) | $5 (Micro / Standard) |
| Spread XAU/USD | 0.23 pips (Pro) | 0.20 pips(Ultra Low) |
| Spread EUR/USD | 0.7 pips (Pro) | 0.6 pips(Ultra Low) |
| Commission | ไม่มี (Standard / Pro) | ไม่มี (Ultra Low / Standard) |
| Leverage สูงสุด | 1:3000 | 1:1000 |
| Welcome Bonus | $140(Level Up Bonus) | $30 (Welcome Bonus) |
| Deposit Bonus | 100%+ promo หมุนเวียน | 100%/50%/20% สูงสุด $10,600 (Tiered) |
| Cashback | $15/Lot | Loyalty Points (4 tier) |
| Education ภาษาไทย | มี (วิดีโอ + บทความ) | เด่นมาก+ Webinar รายวัน |
| Platform | MT4 – MT5 – FBS Trader – FBS CopyTrade | MT4 – MT5 – WebTrader |
| True Wallet | มี | ไม่มี |
| Local Bank ไทย | มี Instant | มี (1-3 วัน) |
| Trustpilot | 4.3/5(8.9K+ reviews) | 3.8/5 (2.5K+ reviews) |
| คะแนนรวม | 8.9 / 10 | 8.7 / 10 |
เจาะลึก ต้นทุนการเทรด
spread + commission + cashback = ต้นทุนสุทธิที่กระทบกำไรของคุณ
Spread เปรียบเทียบ 5 คู่หลัก
| Pair | FBS Pro | XM Ultra Low | ต่าง (pips) | ผู้ชนะ |
|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 0.7 pips | 0.6 pips | 0.1 | XM |
| XAU/USD(ทอง) | 0.23 pips | 0.20 pips | 0.03 | XM |
| GBP/USD | 1.0 pips | 0.9 pips | 0.1 | XM |
| USD/JPY | 0.8 pips | 0.7 pips | 0.1 | XM |
| BTC/USD | 30 pips | 40 pips | 10 | FBS |
ตัวอย่างต้นทุนจริง เทรด EUR/USD 1 Lot
เปรียบเทียบประเภทบัญชี
Cent:$1 ขั้นต่ำ – Spread สูง (1.5+ pips) – เหมาะมือใหม่ฝึก
Standard:$5 ขั้นต่ำ – Spread 0.5+ pips – มี Cashback
Pro:$100 ขั้นต่ำ – Spread 0.7+ pips – Volume Trader
FBS Trader App + FBS CopyTrade App สำหรับมือใหม่
Micro:$5 ขั้นต่ำ – Lot ขนาดเล็ก (Micro) – มือใหม่
Standard:$5 ขั้นต่ำ – Spread 1.0+ pips – ทั่วไป
Ultra Low:$5 ขั้นต่ำ – Spread 0.6+ pips – แนะนำ
Ultra Low Account ดีที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ทั่วไป
Swap (ค่าค้างคืน)
FBS: Swap-Free Account สำหรับมุสลิมหรือศาสนาอิสลาม ต้องสมัครแยก ไม่ใช่อัตโนมัติ – Swap rate ทั่วไป pair USD pair เฉลี่ย $-3 ถึง $-7/Lot/คืน
XM: Swap-Free สำหรับ Islamic Account ต้องสมัครแยกเช่นกัน บัญชีปกติเสีย swap ตาม market rate – XAU/USD swap แพงเกือบเท่า FBS
ทั้งคู่ไม่มี Swap-Free Auto เหมือน Exness ถ้าคุณเป็น Swing Trader ระยะยาว แนะนำดู Exness vs XM
โปรโมชั่นและ การเรียนรู้
2 ฝั่งของ “โบรกมือใหม่” ที่ FBS และ XM เด่นต่างกันชัดเจน
Bonus เปรียบเทียบ
| โปรโมชั่น | FBS | XM |
|---|---|---|
| Welcome Bonus (No Deposit) | Level Up Bonus $140 | $30 (Welcome Bonus) |
| Deposit Bonus | 100% + promo หมุนเวียน | 100%/50%/20% Tieredสูงสุด $10,600 |
| Cashback | $15/Lot(Standard) | Loyalty Points (4 tier) |
| Trading Contest | มี (รายเดือน) | มี (รายไตรมาส) |
| Loyalty Program | มี (Cashback Auto) | มี (Bronze – Diamond) |
| เงื่อนไขถอน | ต้องเทรด 5 Lot ใน 20 วัน | ต้องเทรด volume ที่กำหนด |
Education + Webinar เปรียบเทียบ
| เนื้อหา | FBS | XM |
|---|---|---|
| Webinar ภาษาไทย | มี (รายสัปดาห์) | รายวัน |
| สัมมนาออฟไลน์ในไทย | นานๆ ที | บ่อย กรุงเทพ + ตจว. |
| วิดีโอเรียนพื้นฐาน | มี (FBS Academy) | มี (XM Webinars Library) |
| eBooks ฟรี | มี (จำนวนน้อย) | ครบครัน |
| Tutor / Mentor ภาษาไทย | — | XM Tutor Thai |
| Demo Account | ไม่จำกัดเวลา | ไม่จำกัดเวลา |
ฝาก-ถอน สำหรับคนไทย
เกณฑ์ที่สำคัญที่สุดสำหรับเทรดเดอร์ไทย เพราะกระทบความสะดวกในการใช้งานทุกวัน
FBS
ชนะหมวดนี้
- Bank Transfer:✓ Instant ผ่าน Local Bank ไทย
- True Wallet:✓ Instant ทั้งฝากและถอน
- Crypto (USDT/BTC):✓ Instant
- Skrill / Neteller:✓ Instant
- Perfect Money:✓ Instant
- Visa / Mastercard:✓ ฟรีค่าธรรมเนียม
XM
รองชนะ
- Bank Transfer:✓ รองรับ 1-3 วันทำการ
- True Wallet:✗ ไม่รองรับ
- Crypto:✗ ไม่รองรับ
- Skrill / Neteller:✓ Instant
- WebMoney:✓ Instant
- Visa / Mastercard:✓ ฟรีค่าธรรมเนียม
ความเร็วถอน เปรียบเทียบ
| ช่องทาง | FBS | XM | ผู้ชนะ |
|---|---|---|---|
| Bank Transfer ไทย | Instant 24/7 | 1-3 วันทำการ | FBS |
| True Wallet | 2-5 นาที | — | FBS |
| Crypto (USDT) | 5-15 นาที | — | FBS |
| Skrill / Neteller | Instant | Instant | เสมอ |
| Visa / Mastercard | 3-5 วันทำการ | 3-5 วันทำการ | เสมอ |
ใบอนุญาต เปรียบเทียบ
ทั้งคู่ Tier-1 ครบ ดูรายละเอียดและความแตกต่าง
FBS Group
- CySEC EU#331/17 Tier-1
- ASIC AustraliaAFSL 426359 Tier-1
- FSC Belize000102/460 Tier-3
- ICF EU: €20,000 (CySEC entity)
- NGRP Australia (ASIC entity)
- Segregated Account ทุก entity
XM Group
- CySEC EU#120/10 Tier-1
- ASIC AustraliaAFSL 443670 Tier-1
- DFSA DubaiF003484 Tier-2
- FSC Belize000261/106 Tier-3
- ICF EU: €20,000 (CySEC entity)
- NGRP Australia (ASIC entity)
- Segregated Account ทุก entity
ใครชนะ เพื่ออะไร
6 สไตล์การเทรดที่พบบ่อย ใครเหมาะกับใครชัดเจน
Level Up Bonus $140 No Deposit + 100% Deposit Bonus + Cashback $15/Lot ที่ถอนได้จริง – Loyalty Program Auto – Trading Contest รายเดือน – ถ้าคุณเทรด volume สูง 10+ Lot/เดือน Cashback ทำให้ Cost Net เป็นลบ
Webinar รายวันภาษาไทย – สัมมนาออฟไลน์ในกรุงเทพและต่างจังหวัด – XM Tutor Thai Team – eBooks ครบครัน – วิดีโอเรียนพื้นฐานครอบคลุม – ถ้าคุณเริ่มจากศูนย์ XM ดีกว่ามาก
FBS รองรับ True Wallet + USDT + BTC Instant 24/7 – XM ไม่รองรับทั้ง True Wallet และ Crypto ใช้ได้แค่ Bank Transfer (1-3 วัน) หรือ Skrill/Neteller – ถ้าใช้ True Wallet เป็นหลัก FBS คือคำตอบเดียว
Ultra Low Account: EUR/USD 0.6 pips, XAU/USD 0.20 pips – ถูกกว่า FBS ทุกคู่หลัก ~0.1 pips – ถ้าคุณไม่ต้องการ Cashback (เทรด volume ไม่สูง 5 Lot/เดือน) XM ดีกว่าชัดเจน – มี Cost ต่ำสุดใน 2 เจ้านี้
FBS Cent Account ฝากขั้นต่ำ $1 – Lot ขนาด Cent (1/100 ของ Standard) เทรดได้ขั้นต่ำ 0.01 Cent Lot – เหมาะมากสำหรับฝึกเทรดทุนน้อยมาก – XM Micro $5 ขั้นต่ำ Lot Micro (1/10) ใหญ่กว่า Cent
XM ฐานเทรดเดอร์ไทยใหญ่กว่าและเก่ากว่า – ทีมงาน Tutor Thai – สัมมนาออฟไลน์ในไทยบ่อย – กลุ่ม Telegram + Facebook ภาษาไทย – FBS เน้นตลาด Asia + Latin มากกว่า ในไทยฐานเทรดเดอร์ไม่ใหญ่เท่า XM
ข้อดี-ข้อเสีย side-by-side
มุมมองตรงไปตรงมา ทั้งจุดแข็งและจุดอ่อนของแต่ละโบรก
FBS Pros
- Bonus + Cashback ครบ Level Up $140 + 100% Deposit + Cashback $15/Lot
- True Wallet + Crypto Instant 24/7 – ตัวเลือกที่ XM ไม่มี
- Local Bank Instant ฝาก-ถอนผ่านธนาคารไทยทันที
- Cent Account $1 เริ่มต้นทุนน้อยที่สุด
- Trustpilot 4.3/5 8.9K+ reviews สูงกว่า XM
- FBS Trader App + CopyTrade App Platform ของตัวเอง
- Leverage 1:3000 สูงสุดในตลาด
FBS Cons
- Spread สูงกว่า XM เล็กน้อย EUR/USD 0.7 vs 0.6 pips
- Education ภาษาไทยน้อยกว่า ไม่มี Webinar รายวัน + Tutor Thai
- ใบอนุญาต 3 ตัว น้อยกว่า XM ที่มี 4 ตัว
- Cashback Restriction Dec 2025 เป็นต้นไปใช้ได้เฉพาะ Standard Account
- ไม่มีบริการในบางประเทศ US, Brazil, Japan, India ห้าม
- Bonus Terms ซับซ้อน ต้องเทรด 5 Lot ใน 20 วัน เพื่อถอน
XM Pros
- Education ภาษาไทยเด่นมาก Webinar รายวัน + Tutor Thai + สัมมนา
- Spread ต่ำกว่า FBS Ultra Low EUR/USD 0.6 pips
- 4 ใบอนุญาต รวม DFSA Dubai เพิ่มเติม
- Tiered Deposit Bonus 100%/50%/20% สูงสุด $10,600
- ฐานเทรดเดอร์ไทยใหญ่ Community + ทีม support ภาษาไทย
- Loyalty 4 tier Bronze – Diamond มีรางวัลดีๆ
- Demo ไม่จำกัดเวลา ใช้ฝึกได้ตลอด
XM Cons
- ไม่มี True Wallet ข้อด้อยใหญ่สำหรับคนไทย
- ไม่รองรับ Crypto ฝาก-ถอนต้อง Bank/Skrill เท่านั้น
- Bank Transfer 1-3 วันทำการ ช้ากว่า FBS Instant
- Trustpilot 3.8/5 ต่ำกว่า FBS – reviews มี complaints
- ไม่มี Cashback ตรงๆ ใช้ Loyalty Points แทน (แลกได้ช้า)
- Cent Account ขั้นต่ำ $5 ทุนน้อยมากๆ ($1-4) ใช้ FBS ดีกว่า
คำถามที่ พบบ่อย
8 คำถามที่ผู้อ่านส่งมาถามบ่อยที่สุดเกี่ยวกับ FBS vs XM
FBS กับ XM เลือกอันไหนดีสำหรับมือใหม่?
ขึ้นอยู่กับสไตล์ของคุณ ถ้า เน้น Bonus + Cashback เลือก FBS (Level Up Bonus $140 + Cashback $15/Lot + True Wallet) ถ้า เน้นการเรียนรู้ภาษาไทย เลือก XM (Webinar รายวัน + สัมมนา + Tutor Thai) ภาพรวมคะแนน FBS 8.9 vs XM 8.7 ทั้งคู่ปลอดภัย Tier-1 ครบ – ผู้ใช้ True Wallet เลือก FBS ตัวเลือกเดียว
Spread FBS vs XM ใครต่ำกว่า?
XM Ultra Low ต่ำกว่า เกือบทุกคู่หลัก EUR/USD 0.6 vs FBS 0.7 pips – XAU/USD 0.20 vs FBS 0.23 pips – ผลต่าง ~0.1 pips – แต่ถ้า เปิด FBS Cashback Program ($15/Lot) Cost Net ของ FBS จะกลับเป็นต่ำกว่า XM มาก – สำหรับ Volume Trader 10+ Lot/เดือน FBS Cashback คุ้มกว่า – มือใหม่ที่เทรดน้อย XM Spread ต่ำกว่าตรงๆ
Bonus FBS vs XM ต่างกันอย่างไร? ถอนได้ไหม?
FBS: Level Up Bonus $140 (No Deposit) + 100% Deposit Bonus + Cashback $15/Lot – XM: Welcome Bonus $30 + Tiered 100%/50%/20% Deposit Bonus สูงสุด $10,600 + Loyalty Program 4 tier – คำเตือน: Bonus เป็น trading credit ไม่ใช่เงินสด ต้องเทรดผ่าน volume ที่กำหนดก่อนถึงถอนกำไรได้ – เงื่อนไขเปลี่ยนบ่อย ตรวจสอบที่หน้า Promotion ก่อนสมัคร
FBS vs XM รองรับ True Wallet หรือไม่?
FBS รองรับ True Wallet ฝาก-ถอน Instant 24/7 + รองรับ Local Bank ไทย Instant + Crypto (USDT/BTC) – XM ไม่รองรับ True Wallet และ Crypto ใช้ Bank Transfer (1-3 วันทำการ), Skrill, Neteller, WebMoney เท่านั้น – ถ้าต้องการความสะดวกในการฝาก-ถอนด้วย True Wallet หรือ Crypto FBS เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าชัดเจน
Education ภาษาไทย FBS vs XM ใครดีกว่า?
XM ชนะขาดเรื่อง Education ไทย – Webinar รายวัน ภาษาไทย โดยทีม Tutor ในไทย – สัมมนาออฟไลน์ในกรุงเทพและต่างจังหวัด – eBooks ครบครัน – วิดีโอเรียนพื้นฐาน – FBS มี Education ภาษาไทยแต่น้อยกว่า เน้น Bonus + Cashback มากกว่า – ถ้าคุณเริ่มจากศูนย์และต้องการเรียนรู้แบบมีคนสอน XM ดีกว่ามาก
ใบอนุญาต FBS vs XM ใครปลอดภัยกว่า?
XM เด่นเล็กน้อย มี 5 ใบอนุญาต (CySEC #120/10 + ASIC #443670 + FSC Belize + FSCA + DFSA) – FBS มี 4 ใบอนุญาต (CySEC #331/17 + ASIC #426359 + FSC Belize + FSCA Belize) – ทั้งคู่ Tier-1 ครบ ปลอดภัยใกล้เคียงกัน – ทั้งคู่ก่อตั้งปี 2009 (16 ปี) ไม่มีประวัติการ scam สำคัญ – คนไทยใช้ offshore entity เป็นหลัก ความเสี่ยงไม่ต่างกันมาก
FBS vs XM ฝากขั้นต่ำเท่าไหร่?
FBS: Cent Account $1 ขั้นต่ำ – Standard $5 – Pro $100 – XM: Micro / Standard / Ultra Low ทั้งหมด $5 ขั้นต่ำ – ทั้งคู่เหมาะกับมือใหม่ทุนน้อยมาก แต่ FBS Cent ที่ $1 ต่ำกว่าและ Lot ขนาด Cent (1/100) ทำให้ทดลองเทรดได้ด้วยทุนน้อยมาก เหมาะมือใหม่จริงๆ – ส่วน XM Micro Account ก็ดี แต่ Lot ใหญ่กว่า Cent (1/10)
Trustpilot FBS vs XM ใครได้คะแนนดีกว่า?
FBS Trustpilot 4.3/5 จาก 8.9K+ reviews – XM Trustpilot 3.8/5 จาก 2.5K+ reviews – FBS คะแนนสูงกว่าและมี reviews มากกว่า 3.5 เท่า – ส่วนใหญ่ในต่างประเทศ Asia + Latin – XM ในไทยมีฐานเทรดเดอร์เยอะกว่าและเด่นในการสนับสนุนลูกค้าภาษาไทยและ Education – คะแนน Trustpilot ไม่ใช่ตัวบ่งชี้ที่สมบูรณ์ ดูปัจจัยอื่นประกอบ
สรุปคำตัดสิน หลังเปรียบเทียบ 6 หมวด
Decision Tree เลือกตามคำถาม
FBS
โบรกที่ผมแนะนำสำหรับคนที่อยาก เริ่มทุนน้อย และต้องการ Bonus + Cashback ชนะ 4 จาก 6 หมวด เด่นเรื่อง Bonus + Cashback + True Wallet + Trustpilot 4.3/5 + Cent Account $1 เหมาะ Bonus Hunters + Low-Capital Traders + True Wallet User + Volume Traders
XM
โบรกที่ดีที่สุดสำหรับ มือใหม่เรียนพื้นฐาน ภาษาไทย ชนะ 2 จาก 6 หมวด (Regulation + Trading Costs) เด่นเรื่อง Education + Webinar + Tutor Thai + Spread ต่ำ + 4 ใบอนุญาต เหมาะ Beginners + Education Seekers + Low-Volume Traders + Webinar Lovers
คู่เปรียบเทียบ อื่นที่น่าสนใจ
เปรียบเทียบโบรกอื่นที่อาจตรงกับสไตล์ของคุณมากกว่า
Exness vs XM
โบรกอันดับ 1 vs โบรกมือใหม่ที่ดีที่สุด เทรดทอง vs Education + Bonus
Exness vs IC Markets
เทรดทองดีที่สุด vs Scalper friendly Instant withdrawal vs Raw spread 0.0
Exness vs Pepperstone
เทรดทอง vs TradingView Native Multi-asset vs Smart Copy built-in
เกี่ยวกับ ผู้เขียน
ใครเป็นคนทดสอบและเปรียบเทียบโบรกในรีวิวนี้
เทรดเดอร์ Forex 7+ ปี ทดสอบโบรกมือใหม่ทั้ง FBS และ XM ในเวลาเดียวกัน เริ่มจาก XM ตั้งแต่ปี 2018 และเปิด FBS ในปี 2022 เพื่อทดสอบ Cashback Program – ทุกบทความเขียนตามมาตรฐาน Methodology 6 หมวดที่ประกาศสาธารณะ ค่า commission จากโบรกไม่กระทบคะแนน
- ✓ทดสอบจริง ฝาก-ถอนเงินจริง ทุกโบรกที่รีวิว
- ✓Cross-validate กับ 14+ แหล่ง (BrokerChooser ForexBrokers Trustpilot)
- ✓Methodology โปร่งใส 6 หมวดให้คะแนน weight ประกาศสาธารณะ
- ✓Editorial Independence Commission จากโบรก ไม่กระทบคะแนน
แหล่ง อ้างอิง
ข้อมูลที่ใช้ในรีวิวเปรียบเทียบ ตรวจสอบได้จากเว็บอย่างเป็นทางการ
แหล่งข้อมูล (Sources)
- รีวิว FBS ฉบับเต็ม – BrokerForexTH
- รีวิว XM ฉบับเต็ม – BrokerForexTH
- FBS Review – BrokerChooser
- XM Review – BrokerChooser
- FBS Review – ForexBrokers.com
- XM Review – ForexBrokers.com
- FBS Review – FXEmpire
- XM Review – FXEmpire
- CySEC Register – FBS #331/17, XM #120/10
- ASIC Register – FBS AFSL 426359, XM AFSL 443670
- FBS Trustpilot Reviews (4.3/5 – 8.9K+ reviews)
- XM Trustpilot Reviews (3.8/5 – 2.5K+ reviews)
- FBS Official Website
- XM Official Website
- Methodology BrokerForexTH
วิธีการทำงาน: ทุกข้อมูลคำนวณตาม Methodology 6 หมวด ที่ประกาศสาธารณะ cross-validate กับ 14+ แหล่ง ค่า commission ที่ได้รับจากโบรก ไม่กระทบคะแนน
BrokerForexTH เป็น Introducing Broker (IB) ของทั้ง FBS และ XM เมื่อคุณคลิกลิงก์ในหน้านี้และเปิดบัญชี โบรกจะจ่าย commission ให้เรา โดยไม่กระทบเงื่อนไขของคุณ นี่คือวิธีที่เราใช้ในการดูแลเว็บไซต์ เปิดเผยตรงไปตรงมา ดูรายละเอียดที่ About